Persönliche Finanzen können einem Kopfschmerzen bereiten. Doch mit den richtigen Informationen muss das nicht sein! Wenn Sie mehr über die in Österreich verfügbaren Optionen für Privatkredite erfahren möchten, können Sie anhand unseres unten aufgeführten Guides detaillierte Informationen zu den besten Banken und deren Angebote finden. Lesen Sie weiter!
Privatkredite¹ sind gesicherte oder ungesicherte Darlehen, die Banken aus unbestimmten Gründen an eine Einzelperson, eine Familie oder einen Haushalt vergeben. Ungesicherte Kredite sind, wie der Name schon sagt, Privatkredite, die von Banken an Privatpersonen ohne Sicherheit oder Bürgschaften vergeben werden. Diese Kredite haben oftmals hohe Zinssätze verglichen mit gesicherten Darlehen, die mit Sicherheiten vergeben werden.
Die Rückzahlung von Privatkrediten in Österreich kann über revolvierende Optionen oder Ratenzahlungsoptionen erfolgen.
So bekommen Sie Privatkredite in Österreich
Bevor Sie sich für einen Privatkredit in Österreich qualifizieren, sollten Sie einige Voraussetzungen erfüllen. Wenn Sie beispielsweise einen Privatkredit möchten, um ein Auto oder Haus zu kaufen, dann sollten Sie in Betracht ziehen, sich um einen Auto- oder Wohnungsbaukredit zu bewerben, da diese niedrige Zinssätze haben. Hierbei handelt es sich um gesicherte Kredite, sie basieren also nicht nur auf der individuellen Kreditwürdigkeit wie ungesicherte Kredite.
Dennoch gelten die folgenden Regeln bei der Beantragung eines Privatkredits.
– Entscheiden Sie, welchen Betrag Sie leihen möchten – niemand möchte einen Kredit, dessen Rückzahlung er sich nicht leisten kann. Auch wenn Kreditgeber Kredite auf Grundlage der Rückzahlungsfähigkeit einer Person prüfen und gewähren, sollten Sie sich genau überlegen, wie viel Sie sich maximal leisten können.
– Überprüfen Sie Ihre Bonität – es ist wichtig, dass Sie Ihre Kreditwürdigkeit überprüfen und auch Ihre Grenzen kennen. Die besten Privatkredite setzen voraus, dass Sie über eine angemessene Bonität verfügen. Gute und hervorragende Bewertungen erhöhen in jedem Fall die Chancen auf einen Kredit sowie auf bessere Zinssätze.
– Identifizieren Sie die besten Kreditgeber – Sie können Privatkredite bei Banken, Kreditvereinigungen und Finanzinstituten aus dem Nichtbankensektor beantragen.² Sie sollten alle diesen Optionen bewerten, bevor Sie eine Wahl treffen. Die unten aufgeführten Banken können Sie für Sofortkredite und kostengünstige Privatkredite in Betracht ziehen.
– Wählen Sie einen Kreditgeber aus und bewerben Sie sich – nachdem Sie einen Kreditgeber ausgewählt haben, reichen Sie Ihren Antrag ein, indem Sie die erforderlichen Unterlagen vorlegen. Die meisten Banken benötigen Ihre Gehaltsabrechnungen, Ihre Aufenthaltserlaubnis sowie Ihren Führerschein.
Die beste Banken, um in Österreich Privatkredite zu erhalten
Angesichts von mehr als 700 Banken in Österreich kann es eine Herausforderung sein, den besten Kreditgeber für einen Privatkredite zu finden. Doch seien Sie unbesorgt – wir haben im Folgenden die wichtigsten Banken aufgeführt, an die Sie sich für Privatkredite wenden können.
Erste Group Bank
Die Erste Group Bank gehört zu den ältesten und etabliertesten Banken Österreichs mit Hauptsitz in Wien. Mit landesweit mehr als 3.063 Filialen finden Sie ganz sicher eine Filiale in Ihrer Nähe. Als größte Bank Österreichs bietet sie zahlreiche Bank- und Finanzdienstleistungen an, einschließlich der Bereitstellung von Privatkrediten.³
Um einen Privatkredit von der Ersten Group Bank zu erhalten, müssen Sie die Grundvoraussetzungen erfüllen. Während Sie Privatkredite von bis zu 50.000 EUR erhalten können, variieren die Diskontsätze abhängig von verschiedenen Faktoren wie beispielsweise Ihrer Kreditwürdigkeit, Ihrem Einkommen sowie Ihres gewählten Rückzahlungszeitraums.
UniCredit Bank Österreich
Die UniCredit Bank Österreich ist ein weiterer etablierter Kreditgeber in Österreich, der unter anderem Services für Firmenkunden, Privatkunden, Privatbankwesen und Investment-Banking anbietet. Die UniCredit Bank ist auch in anderen Ländern tätig, darunter in der Tschechischen Republik, Russland, Ungarn, Deutschland, der Türkei und vielen weiteren europäischen Ländern.⁴
Privatkredite der UniCredit Bank Österreich sind zu erschwinglichen Bedingungen erhältlich. Grundsätzlich hängen die Zinssätze vom Kreditbetrag, dem Rückzahlungszeitraum und Ihrer Kreditwürdigkeit ab. Daher sollten Sie sich bei den Kreditabteilungen erkundigen, welche Kreditbeträge Sie beantragen können, welche Zinssätze damit einhergehen und welcher Rückzahlungszeitraum zulässig ist.
Raiffeisen Bank International AG
Eine weitere gut geeignete Bank für den Zugang zu Privatkrediten in Österreich ist die Raiffeisen Bank International AG. Die Bank bietet Lösungen für Privat-, Retail- und Geschäftsbanken an. Sie bietet verschiedene Finanzprodukte und Finanzdienstleistungen an, dazu zählen unter anderem Unternehmensanleihen, Leasingdienste, Investmentlösungen und strukturierte Finanzierung.⁵
Neben diesen zahlreichen Dienstleistungen können Sie bei der Raiffeisen Bank auch Privatkredite zu angemessenen Bedingungen erhalten. Neben schnellen Bearbeitungszeiten bietet die Bank günstige Privatkredite bis maximal 50.000 EUR an.
Fazit
Privatkredite sind eine ausgezeichnete Möglichkeit, unerwartete Rechnungen zu begleichen und verglichen mit hochverzinslichen Kreditkarten Geld zu sparen. Denken Sie daran, das Kleingedruckte zu lesen, um sicherzugehen, dass Sie das beste Angebot von Ihrem Kreditgeber erhalten. Achten Sie auf Banken, die Privatkredite mit einem Jahreszinssatz-Kredit von 0 Prozent, Rabatte für schnelle Zahlungen und mehr anbieten. Viel Glück bei Ihrer Suche!
[1]”Personal Loan Options.” Debt.Org, 2020. https://www.debt.org/credit/loans/personal/.
[2] Porter, Kim. “Where Can I Get A Personal Loan?” Bankrate, 2020. https://www.bankrate.com/loans/personal-loans/where-can-i-get-personal-loan/.
[3] “Erste Group – Home.” Erstegroup.Com, 2020. https://www.erstegroup.com/en/home.
[4] “Unicredit Bank Austria AG. “Unicreditgroup.Eu, 2020. https://www.unicreditgroup.eu/en/worldwide/our-worldwide-presence/europe/austria/cib-unicredit-bank-austria-ag.html.
[5] “Welcome To The Best Bank In Austria And CEE.” Rbinternational.Com, 2020. https://www.rbinternational.com/en/homepage.html.